Curs Banking. Credite si Operatiuni bancare

PROGRAMA CURS

BANKING. CREDITE SI OPERATIUNI BANCARE


Lecţia 1	1. Conturile bancare
	1.1 Contul bancar – concept, tipuri de conturi 1.2 Conturi curente 1.2.1 Tipuri de operatiuni. Avantaje 1.2.2 Deschiderea contului curent pentru persoane fizice 1.2.3 Deschiderea contului curent pentru persoane juridice 1.2.4 Extrase de cont 1.2.5 Dobanzi şi comisioane aferente conturilor curente 1.3 Conturi de card 1.4 Conturi de depozit 1.4.1 Tipuri de depozite. Avantaje 1.4.2 Lichidarea depozitelor 1.4.3 Fondul de garantare a depozitelor 1.4.3.1 Organizare 1.4.3.2 Mecanismul de funcţionare. Plafonul de garantare 1.4.3.3 Lista depozitelor negarantate 1.5 Conturi de credite
Lecţia 2	2. Ordinul de plată, instrument de decontare
	2.1 Sistemului Electronic de Plăţi. Componente 2.1.1 ReGIS - Sistemul de Decontare pe Bază Brută în Timp Real 2.1.2 ACH – Casa de Compensare Automată 2.1.3 GSRS – Sistemul de înregistrare şi Decontare a Titlurilor de Stat 2.2 Ordinul de plată 2.2.1 Tipuri de ordine de plată. Conceptul de transfer-credit 2.2.2 Circuitul ordinului de plată interbancar şi a celui utilizat în relaţia cu Trezoreria Statului 2.2.3 Conţinutul ordinelor de plată interbancare 2.2.4 Conţinutul ordinelor de plată utilizate în relaţia cu Trezoreria 2.2.5 Ordinul (Dispoziţia)de plată externă. SWIFT – definire, structură, avantaje, exemplu de plată
Lecţia 3	3. Cec-ul şi Biletul la Ordin
	3.1 Cecul 3.1.1 Părţi implicate 3.1.2 Transmiterea unui cec 3.1.3 Tipuri de cecuri 3.1.4 Conţinutul cecului - elemente obligatorii 3.1.5 Plata unui cec 3.1.6 Refuzul la plată 3.1.7 Girarea cecului 3.2 Biletul la ordin 3.2.1 Elemente obligatorii 3.2.2 Plata biletului la ordin 3.2.3 Girarea biletului la ordin 3.2.4 Avizarea biletului la ordin 3.2.5 Avalizarea biletului la ordin 3.3 Schema circulaţiei unui cec (bilet la ordin) - exemplu
Lecţia 4	4. Mijloace de plată utilizate în comerţul internaţional
	4.1 Plata în avans 4.2 Contul deschis (open account) 4.3 Acreditivul documentar 4.3.1 Participanţi 4.3.2 Tipuri de acreditive documentare 4.3.3 Documentele prezentate băncii în cazul acreditivului 4.3.4 Etape în desfăsurarea acreditivului documentar 4.3.5 Caracteristici ale acreditivului documentar 4.3.6 Avantaje şi dezavantaje pentru importator şi exportator 4.4 Incasso-ul documentar 4.4.1 Parţi implicate 4.4.2 Etape în desfăsurarea incasso-ului documentar 4.4.3 Caracteristici ale incasso-ului documentar 4.5 Deosebiri între incasso-ul documentar şi acreditivul documentar
Lecţia 5	5. Mijloace moderne de plată
	5.1 Cardul 5.1.1 Caracteristici comune 5.1.2 Obţinerea unui card 5.1.3 Tipuri de carduri 5.1.4 Utilizarea cardului 5.1.4.1 Transferul electronic al fondurilor la locul vanzării – EFT- POS (Electronic Funds Transfer at the Point of Sale) 5.1.4.2 Transferul fondurilor prin intermediul imprinter-ului 5.1.4.3 Utilizarea cardurilor la ATM-uri 5.2 Internet banking 5.2.1 Componente 5.2.2 Tipuri de operaţiuni 5.2.3 Facilitaţi 5.2.4 Cerinţe 5.2.5 Securitate 5.3 Mobile banking
Lecţia 6	6. Creditarea persoanelor fizice
	6.1 Analiza solicitarilor de credite. Credit scoring 6.2 Documente solicitate 6.3 Tipuri de credite acordate persoanelor fizice 6.3.1 Credite pentru nevoi personale 6.3.1.1 Credite pentru nevoi personale nominalizate 6.3.1.2 Credite pentru nevoi personale nenominalizate 6.3.1.3 Caracteristici ale creditelor pentru nevoi personale 6.3.2 Credite imobiliare 6.3.3 Credite auto 6.4 Rambursarea creditelor 6.5 Costurile creditarii
Lecţia 7	7. Creditarea agenţilor economici
	7.1 Analiza solicitărilor de credit 7.1.1 Analiza cantitativă 7.1.2 Analiza calitativă 7.1.3 Documente solicitate 7.2 Tipuri de credite acordate agenţilor economici 7.2.1 Credite pentru finantarea activităţii curente 7.2.2 Credite pentru investiţii 7.3 Rambursarea creditelor 7.4 Costurile creditării 7.5 Garanţii 7.5.1 Garanţii reale 7.5.1.1 Ipoteca 7.5.1.2 Gajul 7.5.1.3 Cesiunea de creanţă 7.5.1.4 Depozitul bancar 7.5.2 Garanţii personale 7.5.2.1 Cauţiunea (fidejusiunea) 7.5.2.2 Scrisoarea de garanţie bancară (garanţia bancară)
Lecţia 8	8. Leasing-ul
	8.1 Conceptul de leasing 8.2 Termeni de specialitate in leasing si suportul legislativ 8.3 Institutii privind leasing-ul - ASLR si ALB 8.4. Leasing-ul financiar 8.5. Leasing-ul operational 8.6. Leasing-ul direct (direct lease) 8.7. Sale and lease-back 8.8. Buy-back-ul 8.9. Subleasing-ul 8.10 Documentatia pentru operatiunile de leasing 8.11. Cererea de finantare 8.12. Contractul de leasing 8.13. Etapele derularii operatiunii de leasing 8.14. Avantajele leasing-ului